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7月起严查公转私?10万起被查?其实真实规定是这样的!

放大字体  缩小字体 发布日期:2020-07-14 浏览次数:375
最近大额现金管理和公转私的话题比较火热,但是大家似乎对于这方面的情况有一些误解。
        
比如现金和转账并不是一回事,公转私也不是完全禁止,很多公转私都是合法合规的。私转私,如果是正常用途,更是没有什么可怕的。
        
本文结合央行的最新的大额现金管理试点文件,以及之前的公转私、私转私规定,为大家解释一下。
        
公转私有什么规定?哪些是合规的?哪些是不允许的?
        
总体而言,只有8种情形下,公转私是合规的,其它情形都是有风险的。
 
 
大额现金管理试点是什么?怎么安排的?说了些啥?
        
这个文件杀伤力还是蛮大的,尤其对于某类人而言。但是对于普通人来说,这个文件对于我们没啥影响。
 
 
实务中哪些情况会被重点监管?
 
一共有9种情况,建议对照自查下。
 
‌3种情况,会被重点兼监管
‌1、任何账户的现金交易,超过5万!
‌2、公户转账,超过200万。
‌3、私户转账超过20万(境外)或者50万(境内)。

 
‌6种情况,企业要小心
‌1、规模很小的企业,却常搞出上千万的流水!
‌2、资金转入转出有异常,比如分批转入集中转出,或者集中转入分批转出。
‌3、经营范围或经营业务,跟资金流向没关联度。
‌4、公户短期频繁且大额的给个人转账,或公户短期经常收到与业务没啥关系的个人汇款。
‌5、频繁开销户,并在销户前有大量资金活动。
‌6、闲置很久的账户,突然启用,并且有大量的资金活动。

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